Metavest Limited

AML & KYC Politikası


Giriş


Metavest, dijital bankacılığı kripto ile sorunsuz bir şekilde birleştiren bir platformdur. Yüksek getirili bir hesaba para yatırmaya, en uygun borsalarda işlem yapmaya ve DeFi protokolleri aracılığıyla faiz kazanmaya olanak tanıyan bileşenlerle topluluğun parasını verimli bir şekilde işletmesini sağlar.


Metavest hizmetlerinin sunumu boyunca, Metavest kara para aklamayı önleme düzenlemelerine tabi olabilir. Metavest, bu amaçla yürürlükteki düzenlemelerden sapma veya bunlara uymama anlamına gelmeksizin, Metavest aracılığıyla kara para aklama, terörizmin finansmanı ve dolandırıcılık vakalarını tespit etmek, önlemek ve ortadan kaldırmak için ilgili düzenlemelere tabi olup olmadığına bakılmaksızın bu Kara Para Aklamayı Önleme ve KYC Politikasını (“AML&KYC Policy”) benimsemeyi ve uygulamayı ayrıca taahhüt eder.


Ayrıca Metavest, bu AML & KYC Politikasını, kendisi için geçerli olan kara para aklama finansmanıyla mücadele düzenlemeleriyle uyumlu olacak şekilde sürdürmeyi taahhüt eder. Metavest bu düzenlemelere uymak zorundadır ve ilgili düzenlemelere uyulmamasının Metavest'i potansiyel olarak ciddi hukuki ve/veya cezai yaptırımlara maruz bırakacağının farkındadır.


                           

Uyumluluk Organizasyonu ve Sorumlulukları


Metavest yönetim kurulu, bu AML & KYC Politikasının etkin bir şekilde yürütülmesinden sorumlu olacaktır. 

                        
Bununla birlikte, Yönetim Kurulu bu politikanın günlük uygulaması için bir Uyum Görevlisi atayacaktır.


Uyum Görevlisi, bu Politikaya, diğer iç politika ve prosedürlere ve yürürlükteki yasalara uyumu sağlamaktan sorumlu olacaktır. Uyum Görevlilerinin görevleri aşağıdaki gibidir;
 

  • İşbu AML & KYC Politikası'nın ve dolayısıyla Metavest'in kara para aklama ve terörizmin finansmanının önlenmesine ilişkin yükümlülüklere uyumunu sağlamak ve yetkili merciler veya diğer ilgili kamu veya özel kurum ve kuruluşlar ile gerekli iletişim ve koordinasyonu sağlamak;


  • Bu AML & KYC Politikasının oluşturulması, sürdürülmesi ve olası değişiklik gerekliliklerinin izlenmesi ve yönetim kurulunun onayına sunulması;


  • Bu AML & KYC Politikasının uygulanmasına ilişkin izleme ve iç kontrol ile ilgili faaliyetleri yürütmek ve raporlamak;

  • Kara paranın aklanması ve terörizmin finansmanının önlenmesine yönelik eğitim programını yönetim kurulunun onayına sunmak ve onaylanan eğitim programının etkin bir şekilde uygulanmasını sağlamak
                                 

Uyum Görevlisi, her türlü kararı bağımsız bir irade ile verir. Görev alanı ile ilgili her türlü bilgi ve belgeyi Metavest bünyesindeki tüm birimlerden talep etme ve bunlara zamanında ulaşma yetkisine sahiptir. Bu kapsamda yetkileri bunlarla sınırlı olmamak üzere aşağıdaki gibidir;                        

  • Metavest'in ilgili bilgilerine, loglarına ve sistemlerine erişmek,


  • Kara para aklama, terörizmin finansmanı veya bu Politikanın herhangi bir şekilde ihlalinin önlenmesi kapsamında yönetici ve çalışanlara bağlayıcı talimatlar verebilmek,


  • Acil durumlarda yönetim kurulunu toplantıya çağırmak,


  • Bu Politika kapsamında riskli olarak değerlendirilen kullanıcıların işine son verme veya işe almama kararlarının alınması.                    




  1. Know-Your-Customer 


Metavest, kullanıcı kabul süreçleri boyunca son teknoloji ve risk tabanlı kontroller kullanır. Aşağıda Metavest'in kullanıcı kabulünde uyguladığı kontrol aşamaları yer almaktadır.



Metavest, kullanıcılarını aşağıdaki şemaya göre tanımlar ve doğrular.


Kullanıcı Katmanı

Tanımlama Bilgileri

Doğrulama

Para Çekme Limitleri

1

Kullanıcı aşağıdaki bilgileri beyan etmelidir:


Ad, soyad, doğum tarihi, ikamet edilen ülke, kimlik numarası ve e-posta adresi.

Doğrulama yok, ancak kullanıcının e-posta adresini doğrulaması gerekiyor.

Kullanıcı Kademe 2'ye terfi etmediği sürece, kripto para cinsinden para çekme işlemleri 5.000 USD ile sınırlıdır. Fiat para çekme mümkün değildir.

2

Kullanıcı aşağıdaki bilgileri beyan etmeli ve aşağıdaki belgeleri yüklemelidir:


Doğum tarihi ve yeri, adres, Geçerli Kimlik, Pasaport veya Ehliyet belgesi


Metavest, münhasır takdir yetkisine tabi olarak, ek olarak fon kaynağı belgeleri talep edebilir.

Kullanıcı, kimlik/pasaport/ehliyet belgesi kimlik doğrulaması ve canlılık kontrolünden geçmelidir.

 

Sınırsız kripto para çekme.

İş Dünyası

Kullanıcı (i) şirket kayıt belgesi, (ii) adres ve yetkili memur bilgilerini içeren şirket görev belgesi, (iii) geçerli ve gerçek şirket pay defteri ve sahiplik yapısını gösteren bir tablo sunmalıdır.


Metavest, münhasır takdir yetkisine tabi olarak, ek olarak fon kaynağı belgeleri talep edebilir.


Ayrıca, şirkette veya şirkette doğrudan veya dolaylı olarak %25 veya daha fazla hisseye sahip olan bir şirkette %25 veya daha fazla hisseye sahip olan tüm bireyler ve işletme hesabına erişimi olan bireyler Tier 2 KYC kontrollerinden geçmelidir.

Sınırsız.



  1. Belge Doğrulama


Metavest, KYC kapsamında toplanan belgelerin doğrulanmasını, dış kaynaklarının kimlik belgesi doğrulama modülünü uygulayarak sağlamaktadır.  Aşağıda söz konusu dış kaynak hakkında bilgiler yer almaktadır:


Company: Sum and Substance Ltd (“SumSub”)

Place of Business:  30 St. Mary Axe EC3A 8BF London United Kingdom

References from financial industry: 

Standards owned or being compliant: ISO 27001:2013 and ISO 30107-3


SumSub’ın kimlik belgesi doğrulama çözümü, dünya çapında neredeyse her ülkeden 3.500 farklı kimlik belgesi türünü desteklemektedir. Belgenin gerçekliğini ve meşruiyetini belirlemenin yanı sıra belgenin sahte veya değiştirilmemiş olmasını sağlar.


  1. Aktiflik Kontrolü


Metavest, SumSub'ın canlılık kontrolü süreçleri için de en gelişmiş hizmetleri sunan ve önde gelen kara para aklama karşıtı düzenlemelere uygun üçüncü taraflardan dış kaynak sağlamaktadır. 


Canlılık algılama teknolojileri, KYC kontrolünden geçen kişinin gerçek olup olmadığının ve taranan yüzünün bir maske, video öğesi, fotoğraf vb. değil, gerçek ve canlı olup olmadığının belirlenmesini sağlar. 


SumSub’ın sisteminde, canlılık algılama prosedürü aşağıdaki adımlarla tamamlanır:


i. Müşteri’nin web veya mobil kamerası açılır ve müşterinin yüzüne çevrilir. Müşteri oval bir çerçeve görür. Sistem müşteriden yüzünü oval çerçeveye göre ayarlamasını ister. 


ii. Sistem müşteriden yüzünü kameraya doğru yaklaştırmasını ister. 


iii. Sistem otomatik olarak müşterinin kameraya yaklaşan yüzünün kısa bir videosunu çeker ve bundan altı rastgele resim çıkarır. 


iv.Sistem, müşterinin yüzünün daha sonra kimlik doğrulama için kullanılabilecek 3 boyutlu bir haritasını oluşturuyor. 


v. Sistem, 3D haritayı canlılık tespitinden önce sunulan bir belgedeki resimle veya bir sonraki kimlik doğrulama sırasında müşteri’nin yüzüyle eşleştirir. 

vi. Sistem, 3D haritayı dolandırıcıların kara listesindeki yüzlerle eşleştirir.

vii.Herhangi bir canlılık sorunu veya PAD saldırısı yoksa veya yüz tanımada düşük puanlar veya dolandırıcıların kara listesine karşı olumlu isabetler yoksa, müşteriler kontrolü geçer.

SumSub’ın canlılık algılama modülü Seviye 1 ISO/IEC 30107-3 standardı ile uyumludur.


  1. Coğrafi Konum 


Metavest, aşağıda listelenen ülke veya bölgelerden hiçbir kullanıcının Metavest hizmetlerine katılmamasını ve kullanmamasını sağlamak için coğrafi konum algılama özelliklerini kullanır. Metavest, aşağıdaki ülkelerden veya bölgelerden erişen kullanıcılara hizmetlerini devre dışı bırakır.


  • Amerika Birleşik Devletleri

  • OFAC Listesindeki Ülkeler


  1. PEP ve Yaptırım Taraması


Metavest, kara para aklama, terörün finansmanı ve yaptırım uygulanan gerçek veya tüzel kişilere hizmet vermemek veya bu kişilerle iş yapmamak için gerekli özeni gösterir.


Bu nedenle Metavest, PEP ve Yaptırım Taraması için de SumSub dan hizmet almaktadır. SumSub’ın AML Tarama hizmeti sayesinde Metavest, işe alınan her kullanıcının (i) Birleşmiş Milletler Güvenlik Konseyi; (ii) ABD Hazine Bakanlığı Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi (OFAC); (iii) Avrupa Birliği; (iv) Birleşik Krallık Hazinesi ve Siyasi Olarak Maruz Kalan Kişi (PEP) listeleri gibi önde gelen yaptırım listelerinde yer alıp almadığının kontrol edilmesini sağlar. Kontroller ayrıca olumsuz medya kontrolünü de içerir. Ayrıca, kullanıcıların bu listelere dahil olup olmadıkları düzenli olarak taranmaktadır.




Bir kullanıcı yukarıdaki listelerden en az birinde veya yukarıda belirtilen kapsamdaki herhangi bir yaptırım kapsamında tespit edilirse, Metavest'e katılımı engellenir. 


  1. SumSub.2FA veya E-posta Onayı hakkında bilgi için lütfen bölüm 2'ye bakın


Metavest, Google Authenticator ve/veya OTP doğrulaması aracılığıyla İki Faktörlü Kimlik Doğrulamayı etkinleştirerek kullanıcıya hesabını ve işlemlerini güvence altına alma olanağı sunar.


Metavest platformuna her giriş veya para çekme işlemi için kullanıcı, Google Authenticator'da görünen veya e-posta adresine gönderilen OTP'leri girmelidir.


  1. Eğitim

Metavest çalışanları ve yetkilileri yaptıkları işe göre eğitim almaktadır. Yeni çalışanlar için eğitim sağlanırken, mevcut çalışanların tekrarlayan uyum bilgi tazelemesinden geçmesi gerekmektedir. 

Tamirlerimiz sırasında düzenli olarak genel bilgi aktarımı yapılır ve ihtiyaç duyulması halinde kilit konularda eğitim verilecektir. 

İhtiyaç duyulması halinde belirli kilit konularda harici eğitimler verilmektedir. 

  1. Davranış Kuralları

Tüm çalışanlar bilgi güvenliği, AML & KYC ve diğer uyum konularıyla ilgili iç politikalara uymakla yükümlüdür ve gerektiğinde tüm olayları üstlerine veya yönetime bildirmelidir. 

Metavest çalışanlarının davranış kuralları eğitimine katılmaları ve eğitimi aldıktan sonra bir davranış kuralları taahhütnamesi imzalamaları gerekmektedir. 

Genel olarak tüm çalışanlara bu tür vakaları veya şüpheli faaliyetleri bildirme imkanı sağlanır.