Metavest Limited

AML & KYC Policy

Introdução

Metavest é uma plataforma que funde perfeitamente a banca digital com o criptograma. Ela permite à comunidade operar seu dinheiro de forma eficiente, com componentes que permitem depositar dinheiro em uma conta de alto rendimento, negociar nas bolsas mais apropriadas e ganhar juros através dos protocolos DeFi.

Durante toda a oferta de serviços Metavest, a Metavest poderia estar sujeita às regulamentações contra a lavagem de dinheiro. Em nenhuma hipótese de desvio ou não conformidade com as regulamentações aplicáveis a este fim, a Metavest se compromete adicionalmente a adotar e aplicar esta Política Anti-Lavagem de Dinheiro e Conhecer Seu Cliente (“AML&KYC Policy”) independentemente de estar sujeita às regulamentações pertinentes, a fim de identificar, prevenir e eliminar a lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e casos de fraude através da Metavest.

Além disso, a Metavest se compromete a manter esta AML & Política KYC a ser alinhada com os regulamentos de financiamento contra a lavagem de dinheiro que se aplicam a si mesma. A Metavest deve cumprir tais regulamentos e está ciente de que o não cumprimento dos regulamentos relevantes expõe a Metavest a penalidades civis e/ou criminais potencialmente severas.

                           

Organização de Conformidade & Responsabilidades

O conselho de administração da Metavest será responsável pela execução efetiva desta AML & Política KYC. 

                        
No entanto, o Conselho de Administração nomeará um Diretor de Conformidade para a implementação cotidiana desta política.

O Compliance Officer será responsável por assegurar o cumprimento desta Política, de outras políticas e procedimentos internos, bem como das leis aplicáveis. Os deveres dos Compliance Officers são os seguintes;
 

• Para assegurar o cumprimento desta AML & KYC Policy, e assim Metavest, com as obrigações relativas à prevenção da lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo e para assegurar a comunicação e coordenação necessárias com as autoridades competentes ou outras instituições e organizações públicas ou privadas relevantes;

• Criar, manter e monitorar as potenciais necessidades de emendas desta AML & Política KYC e submetê-la à aprovação do conselho de administração;

• Realizar e relatar atividades relacionadas ao monitoramento e ao controle interno da implementação desta AML & Política KYC;

• Submeter o programa de treinamento para a prevenção da lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo à aprovação do conselho de administração e assegurar a implementação efetiva do programa de treinamento aprovado
                               

O Compliance Officer deve tomar todo tipo de decisão com uma vontade independente. Ele tem autoridade para solicitar todos os tipos de informações e documentos relacionados ao campo de atuação de todas as unidades da Metavest e acessá-los em tempo hábil. Neste contexto, sua autoridade é a seguinte, mas não limitada a;                        

• Para acesso às informações, registros e sistemas relacionados do Metavest,

• Poder dar instruções vinculativas aos gerentes e funcionários no âmbito da prevenção da lavagem de dinheiro, do financiamento do terrorismo ou de qualquer violação desta Política,

• Convocar o conselho de administração para uma reunião em casos urgentes,

• Tomar decisões para terminar ou não com usuários a bordo que são considerados de risco sob esta Política.                    

1. Know-Your-Customer 

A Metavest utiliza verificações de última geração e baseadas no risco em todos os processos de embarque de seus usuários. Abaixo estão as fases de verificações aplicadas pela Metavest aos usuários onboarding.

A Metavest identifica e verifica seus clientes de acordo com o esquema abaixo.

2. Verificação de documentos

A Metavest garante a verificação dos documentos coletados para fins de Conhecer Seu Cliente, através da implementação do módulo de verificação de documentos de identidade de seus terceirizados.  Abaixo estão informações sobre tais terceirizados:

Company: Sum and Substance Ltd (“SumSub”)

Place of Business:  30 St. Mary Axe EC3A 8BF London United Kingdom

References from financial industry: 

Standards owned or being compliant: ISO 27001:2013 and ISO 30107-3

A solução da SumSub&rsquo para verificação de documentos de identidade suporta 3.500 vários tipos de documentos de identidade de quase todos os países do mundo. Ela permite determinar a  autenticidade e legitimidade, bem como assegurar que o documento não seja forjado ou alterado.

3. Verificação de vivacidade

A Metavest terceirizou o SumSub também para processos de verificação de vivacidade de terceiros que estão fornecendo serviços de última geração e em conformidade com os regulamentos proeminentes contra a lavagem de dinheiro. 

As tecnologias de detecção da vivacidade permitem determinar se há um indivíduo real passando pela verificação KYC e seu rosto digitalizado é real e vivo, não uma máscara, elemento de vídeo, foto, etc. 

Dentro do sistema SumSub’s, o procedimento de detecção de vivacidade é completado através das etapas abaixo:

i. A câmera web ou móvel do cliente’s está ligada na face do cliente’s. O tomer da almofada vê uma moldura oval. O sistema pede ao cliente que ajuste o rosto para a moldura oval. 

ii. O sistema pede ao cliente que se aproxime do rosto em direção à câmera. 

iii. O sistema filma automaticamente um pequeno vídeo do rosto do cliente’s aproximando-se da câmera e extrai seis fotos aleatórias dela. 

iv. O sistema cria um mapa 3D do rosto do cliente’s que pode ser usado posteriormente para autenticação. 

v. O sistema combina o mapa 3D com uma imagem em um documento apresentado antes da detecção da vivacidade ou com o rosto do cliente’s no próximo momento da autenticação. 

vi. O sistema combina o mapa 3D com os rostos na lista negra de fraudadores.

vii. Se não houver problemas de vivacidade ou ataques de PAD, ou baixa pontuação no reconhecimento facial, ou acertos positivos contra a lista negra de fraudadores, os clientes passam o cheque.

O módulo de detecção de vivacidade da SumSub’s está em conformidade com a norma ISO/IEC 30107-3 no Nível 1.

4. Localização geográfica 

A Metavest utiliza recursos de detecção de localização geográfica para garantir que nenhum usuário da lista abaixo de países ou territórios a bordo e utilize os serviços Metavest. A Metavest desabilita seus serviços aos usuários que acessam a partir dos países ou territórios abaixo.

• Estados Unidos da América

• Países listados na OFAC

5. PEP e peneiramento de sanções

A Metavest exerce o devido cuidado para assegurar que não presta serviços ou não realiza negócios com qualquer pessoa envolvida em lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e qualquer pessoa física ou jurídica sancionada.

Metavest, portanto, terceiriza fontes SumSub também para PEP e Sanction Screening. Através do serviço de triagem AML da SumSub’s, a Metavest assegura a verificação se cada usuário embarcado está listado em listas de sanções proeminentes, tais como  (i) o Conselho de Segurança das Nações Unidas; (ii) o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) do Departamento do Tesouro dos EUA; (iii) a União Européia; (iv) o Tesouro H.M. do Reino Unido, e listas de Pessoas Politicamente Expostas (PEP). As verificações também incluem a verificação da mídia adversa. Além disso, são realizadas verificações regulares para verificar se os usuários estão incluídos em tais listas.

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Se um usuário for detectado dentro de pelo menos uma das listas acima ou qualquer sanção dentro do escopo acima, seu embarque para a Metavest será bloqueado. 

6. Consulte a seção 2 para informações sobre o SumSub.2FA ou Confirmação por e-mail

A Metavest oferece ao usuário a segurança de sua conta e transações, permitindo a identificação de dois fatores através do Google Authenticator e/ou verificação OTP.

Para cada login na plataforma Metavest ou transação de retirada, o usuário deve digitar os OTPs que aparecem no Google Authenticator ou enviados a seu endereço de e-mail.

7. Treinamento

Os funcionários e oficiais da Metavest são treinados de acordo com suas funções. Enquanto o treinamento é fornecido para novos funcionários, os funcionários existentes devem passar por uma atualização recorrente dos conhecimentos de conformidade. 

A transferência de conhecimentos gerais é feita durante nossas correções de forma regular e, se necessário, será fornecido treinamento sobre tópicos-chave. 

Treinamento externo sobre determinados tópicos-chave é feito, se necessário. 

8. Código de Conduta

Todos os funcionários são obrigados a aderir às políticas internas relativas à segurança da informação, AML & KYC e outros tópicos de conformidade e devem relatar todos os incidentes a seus superiores ou à gerência quando necessário. 

Os funcionários da Metavest são obrigados a participar de um treinamento de código de conduta e devem assinar um compromisso de código de conduta após a realização do treinamento. 

Possibilidades de relatar qualquer incidência ou atividade suspeita, em geral, são fornecidas a todos os funcionários.