Metavest Limited

AML & KYC Policy

Introducción

Metavest es una plataforma que fusiona a la perfección la banca digital con las criptomonedas. Permite a la comunidad operar con su dinero de forma eficiente, con componentes que permiten depositar dinero en una cuenta de alto rendimiento, operar en las bolsas más adecuadas y ganar intereses mediante protocolos DeFi.

A lo largo de la oferta de servicios de Metavest, Metavest podría estar sujeta a la normativa contra el blanqueo de capitales. No obstante, Metavest se compromete a adoptar y aplicar la presente Política contra el Blanqueo de Capitales y de Conocimiento del Cliente (“AML&KYC Policy”) con independencia de estar sujeta a la normativa aplicable en la materia, con el fin de identificar, prevenir y eliminar los casos de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y fraude a través de Metavest.

Además, Metavest se compromete a mantener esta Política AML & KYC para que esté en consonancia con la normativa contra la financiación del blanqueo de capitales que le sea de aplicación. Metavest debe cumplir con dicha normativa y es consciente de que el incumplimiento de la normativa pertinente expone a Metavest a posibles sanciones civiles y/o penales graves.

                           

Cumplimiento Organización & Responsabilidades

El Consejo de Administración de Metavest será responsable de la ejecución efectiva de la presente Política AML & KYC. 

                        
No obstante, el Consejo de Administración designará a un Responsable de Cumplimiento para la aplicación cotidiana de esta política.

El Responsable de Cumplimiento será responsable de garantizar el cumplimiento de esta Política, de otras políticas y procedimientos internos, así como de la legislación aplicable. Las funciones del Responsable de Cumplimiento son las siguientes;
 

• Garantizar el cumplimiento de esta Política AML & KYC, y por ende de Metavest, con las obligaciones en materia de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo y asegurar la necesaria comunicación y coordinación con las autoridades competentes u otras instituciones y organizaciones públicas o privadas relevantes;

• Crear, mantener y supervisar las posibles necesidades de modificación de esta Política AML & KYC y someterla a la aprobación del consejo de administración;

• Llevar a cabo e informar de las actividades relacionadas con la supervisión y el control interno en relación con la aplicación de la presente Política AML & KYC;

• Someter a la aprobación del consejo de administración el programa de formación para la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo y velar por la aplicación efectiva del programa de formación aprobado.
                               

El Compliance Officer tomará todo tipo de decisiones con voluntad independiente. Tiene autoridad para solicitar a todas las unidades de Metavest todo tipo de información y documentos relacionados con el ámbito de sus funciones y acceder a ellos en el momento oportuno. En este contexto, su autoridad es la siguiente, pero no se limita a ella;                        

• Acceder a información relacionada, registros y sistemas de Metavest,

• Poder dar instrucciones vinculantes a directivos y empleados en el ámbito de la prevención del blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo o cualquier violación de esta Política,

• Convocar al Consejo de Administración en caso de urgencia,

• Tomar decisiones de dar de baja o no a usuarios considerados de riesgo en virtud de esta Política.                    

1. Know-Your-Customer 

Metavest utiliza controles avanzados y basados en el riesgo en todos sus procesos de incorporación de usuarios. A continuación se indican las fases de las comprobaciones aplicadas por Metavest en la incorporación de usuarios.

Metavest identifica y verifica a sus clientes según el siguiente esquema.

2. Verificación de documentos

Metavest garantiza la verificación de los documentos recogidos a efectos de Conozca a su cliente, mediante la implementación del módulo de verificación de documentos de identidad de sus subcontratistas. A continuación encontrará información sobre dichos subcontratistas:

Company: Sum and Substance Ltd (“SumSub”)

Place of Business:  30 St. Mary Axe EC3A 8BF London United Kingdom

References from financial industry: 

Standards owned or being compliant: ISO 27001:2013 and ISO 30107-3

La solución de SumSub para la verificación de documentos de identidad soporta 3.500 tipos diferentes de documentos de identidad de casi todos los países del mundo. Permite determinar la  autenticidad y legitimidad, así como garantizar que el documento no ha sido falsificado ni alterado.

3. Comprobación de actividad

Metavest externaliza SumSub también para los procesos de comprobación de actividad de terceros que prestan servicios de última generación y cumplen las principales normativas contra el blanqueo de capitales. 

Las tecnologías de detección de la vitalidad permiten determinar si hay una persona real sometida al control KYC y su rostro escaneado es real y está vivo, no es una máscara, un elemento de vídeo, una foto, etc. 

En el sistema SumSub’s, el procedimiento de detección de liveness se completa a través de los siguientes pasos:

i. La cámara web o móvil del cliente se enciende y se dirige a la cara del cliente. El cliente ve un marco ovalado. El sistema pide al cliente que ajuste su cara al marco ovalado. 

ii. El sistema pide al cliente que acerque la cara hacia la cámara. 

iii. El sistema graba automáticamente un breve vídeo de la cara del cliente acercándose a la cámara y extrae de él seis imágenes aleatorias. 

iv. El sistema crea un mapa en 3D de la cara del cliente que puede utilizarse posteriormente para la autenticación. 

v. El sistema compara el mapa 3D con la imagen de un documento presentado antes de la detección de actividad o con la cara del cliente en la siguiente autenticación. 

vi. El sistema coteja el mapa 3D con los rostros de la lista negra de defraudadores.

vii. Si no hay problemas de liveness o ataques PAD, o bajas puntuaciones en el reconocimiento facial, o resultados positivos en la lista negra de defraudadores, los clientes pasan el control.

El módulo de detección de liveness de SumSub cumple con la norma ISO/IEC 30107-3 en su nivel 1.

4. Situación geográfica 

Metavest utiliza funciones de detección de la ubicación geográfica para garantizar que ningún usuario de la siguiente lista de países o territorios acceda y utilice los servicios de Metavest. Metavest deshabilita sus servicios a los usuarios que acceden desde los países o territorios indicados a continuación.

• Estados Unidos de América

• Países de la lista OFAC

5. PEP y detección de sanciones

Metavest actúa con la debida diligencia para garantizar que no presta servicios a ninguna persona implicada en el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo o cualquier persona física o jurídica sancionada, ni realiza actividades comerciales con ellos.

Metavest, por lo tanto, subcontrata a SumSub también para la detección de PEP y sanciones. A través del servicio AML Screening de SumSub, Metavest comprueba si cada usuario está incluido en las listas de sanciones más importantes, tales como: (i) el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas; (ii) la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de EE.UU.; (iii) la Unión Europea; (iv) el Departamento del Tesoro del Reino Unido, y las listas de Personas Expuestas Políticamente (PEP). Los controles también incluyen la comprobación de medios de comunicación adversos. Además, se comprueba periódicamente si los usuarios están incluidos en dichas listas.

• 
  

Si se detecta a un usuario dentro de al menos una de las listas anteriores o cualquier ámbito de sanción dentro del ámbito mencionado, se bloquea su incorporación a Metavest. 

6. Consulte la sección 2 para obtener información sobre SumSub.2FA o Confirmación por correo electrónico

Metavest ofrece al usuario asegurar su cuenta y transacciones habilitando la autenticación de dos factores. a través de Google Authenticator y/o verificación OTP.

Para cada inicio de sesión en la plataforma Metavest o transacción de retirada de fondos, el usuario debe introducir las OTP que aparecen en Google Authenticator o que se envían a su dirección de correo electrónico.

7. Formación

Los empleados y directivos de Metavest reciben formación en función de su puesto de trabajo. Si bien se imparte formación a los nuevos empleados, los empleados existentes deben someterse a una actualización recurrente de sus conocimientos en materia de cumplimiento. 

La transferencia de conocimientos generales se realiza durante nuestras fijaciones de forma periódica y, en caso necesario, se impartirá formación sobre temas clave.. 

En caso necesario, se imparte formación externa sobre determinados temas clave. 

8. Código de conducta

Todos los empleados están obligados a adherirse a las políticas internas en materia de seguridad de la información, AML & KYC y otros temas de cumplimiento y deben informar de todos los incidentes a sus superiores o a la dirección cuando sea necesario. 

Los empleados de Metavest están obligados a participar en un curso de formación sobre el código de conducta y a firmar un compromiso al respecto después de recibir la formación. 

Todos los empleados tienen la posibilidad de notificar cualquier incidencia de este tipo o actividad sospechosa, en general.